我国绿色金融创新能力提升 绿色金融推动生态可持续发展，让我们一起来看看绿色金融是如何与生态相结合，服务能力与创新能力不断提升的呢？
在广东省揭阳市神泉镇南海,揭阳市神泉海上风电项目53台风电机组随风运行。这是亚洲最大的海上风电集中控制中心,项目的顺利推进离不开绿色金融的支持。
在项目急需资金支持的情况下,交通银行广东分行成立专项工作组,开通绿色审批渠道,为揭阳前詹风电有限公司提供15亿元融资支持,共提款1笔.2亿元。
近年来,随着中国银行、保险等金融机构从战略高度推进绿色金融,不断创新发展的绿色金融在环境和社会效益的各种经济活动中发挥着重要作用。特别是今年6月,中国银行业和保险监督管理委员会发布了《银行业和保险业绿色金融指引》,明确银行和保险机构应坚持稳步改进,调整和完善信贷政策和投资政策,加强内部控制管理,建立绿色金融评价体系,完善绿色金融领域政策框架,不断提高绿色金融创新和服务能力。
制定战略规划
构建绿色金融路线图
工商银行倡导和实践“绿色信贷”该概念于2015年发布了绿色信贷发展战略,将绿色信贷建设纳入银行长期发展计划;交通银行继续完善绿色金融工作框架,建立绿色金融“四项机制”和“五项体系”成立交通银行绿色金融发展委员会,优化完善绿色金融政策,建设绿色金融发展委员会“2+N”绿色金融政策体系;2020年底,中国太平洋保险探索提出可持续保险战略规划和系统实践,重点应对气候变化风险,保障高效能源体系,减少污染消耗,帮助绿色保险系统创新探索生态环境保护……
近年来,我国金融机构将绿色金融发展要求融入发展战略、公司治理、政策体系、业务流程和风险管理,逐步建立相对完善的绿色金融发展体系,明确机构整体层面的绿色金融战略体系。
《银行业保险业绿色金融指》明确,银行保险机构应完善绿色金融顶层设计,自上而下推进绿色金融工作的实施。同时,按要求建立和优化绿色金融治理结构,明确部门和个人职责,加强业务协调。此外,银行应继续加强绿色金融相关能力建设,为绿色金融的可持续和高质量发展奠定基础。
业内人士表示,在制定绿色金融发展战略、制定绿色金融目标、建立机制和过程的过程中,银行保险机构内部管理决策层面不仅要明确绿色金融治理责任到组织层面,还要明确自身经营和流程“碳达峰,碳中和”目标,设计步骤,清晰可执行的绿色金融路线图,将绿色和可持续纳入公司治理,构建绿色和可持续的组织结构和工作机制;深化绿色和ESG产品创新,提高绿色金融产品服务的深度和广度,加快产品研发转型,支持高碳产业绿色低碳转型,建立碳会计披露机制、环境气候风险分析管理机制,ESG绿色专业能力,如评价管理机制和信息披露。
创新投融资产品
拓展绿色金融实施路径
如今,以中国人民银行碳减排支持工具和煤炭清洁高效利用再贷款政策为契机,进一步加强对绿色经济的支持,已成为金融机构投融资产品创新的重点领域。
不久前,涵盖美元、港元、欧元和离岸人民币的五种货币“碳中和”主题海外绿色债券同时在香港、新加坡、伦敦和迪拜上市。这是中国工商银行在中国的。“全球中期票据发行计划(GMTNProgramme)”全球多币种发行“绿色债券”募集资金将聚焦低碳领域,专门用于绿色交通、可再生能源等碳减排效果显著的绿色项目。
据悉,在推进投融资低碳转型方面,工行继续围绕低碳、零碳、减碳、负碳四条主线加大对低碳产业的支持力度。“零碳”“低碳”重点支持清洁能源、绿色交通、绿色建筑、绿色制造色制造等产业;“减碳”在领域,积极支持企业节能改造、能效提升工程和高效节能设备;“负碳”积极支持碳捕获等前沿工程和碳汇林建设。
兴业银行加强绿色金融产品创新,加快碳减排挂钩贷款复制推广,全行多次实施碳减排,“碳足迹”将贷款利率与发电量、用电量挂钩,“碳足迹”与其他项目要素挂钩,促进企业绿色低碳转型。数据显示,截至2022年4月底,工业银行表内外绿色金融资余额达到1.46万亿元,较年初增长771亿元;绿色贷款余额5123亿元,较年初增长594亿元。
中国太保将绿色投资深度融入长三角一体化发展、粤港澳大湾区建设、京津冀协调发展等重大区域战略,以债权投资、股权投资、资产支持、产业基金等形式,参与能源、环保、水、污染防治等绿色投资ESG保险资产管理产品,碳中和主题资产管理产品。
广发银行在绿色金融实践中也不断创新服务。2022年上半年,中燃投资有限公司2022年首届绿色应收账款债务融资计划、广东广业环保产业集团有限公司2022年首届绿色债务融资计划等项目相继实施,为相关企业提供专项财政支持。
“绿色金融产品如火如荼。”业内人士表示,根据中国人民银行最近发布的中国区域金融运营报告(2022),近年来,金融机构加快建立和完善重大绿色金融项目数据库,创新一系列绿色金融产品,增加对整个绿色低碳领域发展的支持,促进绿色贷款,绿色债券规模快速增长。其次,金融机构可以进一步探索建立绿色信贷、绿色直接融资、碳金融多层次三维业务体系,扩大绿色金融供需规模,鼓励多元化金融实体参与,提供投融资、线下零售产品、智库咨询等综合绿色金融服务。
装扮绿水青山
促进生态可持续发展
云南滇池水质作为长江上游干流金沙江流域的一部分,与长江生态的质量有关。为了帮助滇池的自然生态治理和保护,工业银行自2015年起向昆明一家企业提供了80亿元的信贷,以促进滇池的治理。目前,滇池的整体水质已从原来的劣质V转变为V级水质,部分地区的水质已达到Ⅳ滇池周边的湿地也成为昆明的一道亮丽景观。
不仅在云南,保护生态环境,装饰绿水青山,将生态价值转化为经济价值,也是我国推进绿色金额的重要环节。在绿色金融实践中,加强环境和气候风险管理对限制生态破坏性项目投资,引导金融资源投资生态友好领域,促进金融稳定具有重要意义。
中国工商银行相关负责人表示,在环境风险管理方面,中国工商银行建立了相对完善的政策、制度和流程,严格遵守生态保护红线、环境质量底线、网上资源利用,严格制定环境准入标准和风险控制措施。在气候风险管理方面,中国工商银行将气候风险作为环境风险的重要组成部分,依托环境风险管理体系全面加强气候风险管理;将气候风险纳入综合风险管理,将气候风险要素嵌入各行业投融资政策和业务管理全过程,对气候风险突出的高碳企业采取合理的风险控制措施。
中国金融学会绿色金融专业委员会主任、北京绿色金融与可持续发展研究院院长马军认为,要提高金融机构在外商投资中的环境气候风险管理水平,就要落实《外商投资合作绿色发展指引》,引导投资机构遵守《外商投资合作绿色发展指引》“一带一路”绿色投资原则;监管机构应进一步明确外商投资应遵循的环境气候标准;行业协会和研究机构可以协助外商投资环境风险管理的能力建设。
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