如何以开发性金融支持新基建?为了新基建我们该怎么做?更好地支持新基础设施,开发性金融要坚持市场化原则,加强市场化主体培育,凝聚市场化协同作用。
增加政策性银行8000亿元信贷额度,建立重点项目清单对接机制;支持开发银行和农业开发银行开设金融工具,共计3000亿元,用于补充重大项目资金,或为专项债务项目资金搭桥……近年来,一系列增加对基础设施投融资支持的政策相继出台。新基础设施建设作为新业态、新产业、新服务发展的重要支撑,也是政策和开发金融工具的重点领域之一。
新的基础设施包含了新的机遇。截至今年5月底,中国已建成世界上最大、领先的网络基础设施。截至去年年底,中国数字经济占比GDP这个比例接近40%。加快新基础设施建设,不仅有利于对冲疫情影响,稳定经济市场,而且为加快数字经济发展和传统产业转型升级奠定基础,发挥专业知识。可以说,加快新基础设施建设是巩固高质量经济发展基础的重要措施,极其重要。
与传统基础设施建设一样,投融资是新基础设施建设的关键因素。然而,新基础设施在建设内容、项目风险、抵押担保等方面与传统基础设施有许多不同,投融资面临着一些新的问题。例如,除土木工程等固体投资外,轻资产和非固体投资在新基础设施项目中较高,抵押担保难度较大。另一个例子是,由于数据元素的商业化仍处于探索阶段,一些新的基础设施项目没有产生非常明确的利润模式,并面临着技术迭代快的风险。可以说,“看好”新基建项目容易,“看懂”但如何评价项目,合理投资,是金融机构的一个新课题。
对于开发性金融而言,新基础设施等不确定性较强的新兴投融资领域正是“立足之地”。与财政支持和商业金融方式不同,开发性金融是以国家信贷为基础,以中长期投融资和市场化方式支持实现社会经济发展目标的金融形式。其优势是连接政府和市场,培育市场,完善市场发展不足领域的制度,帮助实现中国的战略目标。在传统基础设施领域,特别是重大项目建设中,开发性金融一直发挥着中长期投融资的主要作用。在新基础设施投融资领域,开发性金融应充分发挥创新驱动作用,探索市场化新模式、新路径,促进该领域的发展壮大。
为了更好地支持新的基础设施建设,开发性金融应首先坚持市场化的原则。开发性金融必须坚持法律法规、独立决策、独立经营、独立风险,遵循市场规律。投融资项目不仅要有较强的社会效益,还要有一定的经济可行性,能够实现最低利润,投资规模与项目收入平衡。
加强市场主体的培训。开发性金融是与银行、政府和企业沟通的桥梁。新的基础设施项目涉及地方政府、建筑企业、互联网公司、通信运营商等,参与者很常见。开发性金融应充分发挥行业研究能力强、与政府机构沟通合作的优势,协助市场实体了解行业政策、设计融资计划、规划发展路径等,协助公司完善财务、资金、团队等内部控制管理,为新的基础设施项目“融资”又“融智”。
凝聚市场化协同作用。开发性金融在创新自身融资方式的同时,也需要利用更多的金融资源。例如,探索银团贷款,“融资担保贴息”以各种方式促进商业金融的参与,将发展金融的政策优势、资本优势与商业金融的服务优势、网络优势相结合,共同支持新的基础设施。
目前,我们可以看到新基础设施加快建设和应用的蓬勃发展,但我们也应该看到,新基础设施仍处于发展初期和市场培训阶段。期待发展金融“融资主导”它可以成为新基础设施建设的坚实后盾,在适度提前基础设施投资中发挥更大作用,促进有效投资的扩大。
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